Πώς εφαρμόζουμε την πολιτική AML

Στο Onlyspins Casino λειτουργούμε με άδεια της Επιτροπής Ελέγχου Παιγνίων της Curaçao (αριθμός 8048/JAZ2023-055) και, ως εκ τούτου, εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια τι σημαίνει αυτό για εσάς: πότε σας ζητάμε έγγραφα, πώς επαληθεύουμε το λογαριασμό σας, πώς ελέγχουμε τις συναλλαγές και πώς προστατεύουμε τα προσωπικά σας δεδομένα.

Onlyspins Casino υπό άδεια Curaçao

Η δέσμευσή μας

Λειτουργούμε από το 2023 υπό την εποπτεία της Επιτροπής Ελέγχου Παιγνίων της Curaçao και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις της άδειάς μας σε θέματα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων. Η μητρική μας εταιρεία, Spinswave N.V., διατηρεί πρόγραμμα συμμόρφωσης που καλύπτει την αναγνώριση και επαλήθευση πελατών, τον συνεχή έλεγχο συναλλαγών, την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές και την τακτική εκπαίδευση του προσωπικού μας.

Πρακτικά, αυτό σημαίνει ότι κάθε λογαριασμός στον ιστότοπό μας υπόκειται σε επαλήθευση ταυτότητας και ότι κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από εσωτερικούς ελέγχους. Οι έλεγχοι αυτοί δεν στοχεύουν τους συνετούς παίκτες, αλλά αποτρέπουν τη χρήση της πλατφόρμας μας για παράνομη δραστηριότητα και διασφαλίζουν ότι τα κέρδη σας πληρώνονται στον νόμιμο κάτοχο του λογαριασμού.

Πότε και πώς επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση σας συνοδεύει σε τρία στάδια. Κατά την εγγραφή επιβεβαιώνουμε τα βασικά σας στοιχεία (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση, χώρα κατοικίας) και ελέγχουμε ότι είστε άνω των 18 ετών και ότι η χώρα σας δεν ανήκει στους αποκλεισμένες περιοχές (ΗΠΑ, Ηνωμένο Βασίλειο, Ολλανδία, Γαλλία, Ισπανία, Ιταλία, Βέλγιο, Ρωσία). Πριν από την πρώτη σας ανάληψη ολοκληρώνεται η πλήρης επαλήθευση με τα έγγραφα που περιγράφουμε παρακάτω. Τέλος, επανεξετάζουμε τον λογαριασμό σας όταν οι συναλλαγές σας ξεπεράσουν συγκεκριμένα όρια ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστα μοτίβα παιχνιδιού ή καταθέσεων.

Σε ορισμένα σενάρια, όπως μεγάλα κέρδη από jackpot, σύνθεση υψηλών καταθέσεων σε σύντομο διάστημα ή αλλαγή μεθόδου πληρωμής, μπορούμε να ζητήσουμε επικαιροποιημένα έγγραφα ακόμη και μετά την αρχική επαλήθευση. Αυτό προβλέπεται από τους κανονισμούς μας και δεν αποτελεί αμφισβήτηση της συμπεριφοράς σας.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

Έχουμε απλοποιήσει τη διαδικασία ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα και χωρίς επαναλαμβανόμενες αιτήσεις. Το μεγαλύτερο μέρος των φακέλων εγκρίνεται εντός 24 ωρών, με μέγιστο διάστημα 72 ωρών σε περιόδους υψηλής ζήτησης.

Όλα τα έγγραφα μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης (TLS) και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με πρόσβαση μόνο από το ειδικά εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης. Δεν διαθέτουμε τα έγγραφά σας σε τρίτους, εκτός εάν το επιβάλλει ο νόμος ή το ζητήσετε εσείς με σχετικό αίτημα.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης στο προφίλ σας.
• Μεταφορτώστε έγκυρο έγγραφο ταυτότητας, με καθαρή φωτογραφία και ορατές όλες τις γωνίες.
• Προσθέστε βεβαίωση διεύθυνσης εκδομένη εντός των τελευταίων 3 μηνών.
• Περιμένετε τον έλεγχο από την ομάδα μας, ο οποίος ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών.
• Λαμβάνετε αποτέλεσμα με email, ενώ για ζητήματα μπορείτε να απευθύνεστε στο live chat ή στο [email protected], 24 ώρες το 24ωρο.

Πότε ζητούμε πιστοποίηση πόρων

Δικαιολογητικά προέλευσης κεφαλαίων

Η πιστοποίηση πηγής κεφαλαίων είναι ξεχωριστό βήμα από την επαλήθευση ταυτότητας και δεν απαιτείται για όλους τους παίκτες. Το ζητάμε όταν το ύψος ή η συχνότητα των καταθέσεών σας υποδηλώνει χρήση κεφαλαίων που υπερβαίνουν τα συνήθη πρότυπα, όταν πραγματοποιείτε συνεχόμενες καταθέσεις κοντά ή πάνω από το ημερήσιο όριο των 5.000 EUR, ή όταν κερδίσετε ποσό σημαντικά μεγαλύτερο από το σύνολο των καταθέσεών σας.

Ως δικαιολογητικά δεχόμαστε μισθολόγια, φορολογικές δηλώσεις, βεβαιώσεις σύνταξης, πράξεις πώλησης ακινήτου ή οχήματος, κληρονομικές διατάξεις ή τραπεζικές συναλλαγματικές κινήσεις που τεκμηριώνουν τα κεφάλαια. Η υποβολή τέτοιων εγγράφων δεν αλλάζει τίποτα στο παιχνίδι σας, αλλά αποτελεί νομική υποχρέωσή μας απέναντι στην εποπτική αρχή της άδειάς μας.

Έλεγχος συναλλαγών και αναλήψεων

Κανόνες αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη καταγράφεται και περνά από αυτοματοποιημένα φίλτρα που εντοπίζουν ασυνήθιστα μοτίβα, όπως πολλαπλές μικρές καταθέσεις που αποφεύγουν τα όρια, μεταβιβάσεις κεφαλαίων μεταξύ λογαριασμών ή απόπειρες ανάληψης σε μέσο που δεν χρησιμοποιήθηκε για κατάθεση. Σε τέτοιες περιπτώσεις ο έλεγχος γίνεται χειροκίνητα πριν από την εκταμίευση.

Οι αναλήψεις πραγματοποιούνται κατά κανόνα με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση. Ελάχιστο ποσό ανάληψης είναι 20 EUR, χωρίς προμήθειες από εμάς, με όρια 5.000 EUR ανά ημέρα και 20.000 EUR ανά μήνα. Οι αναλήψεις σε ψηφιακά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα διεκπεραιώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, ενώ οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές απαιτούν 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Τι συμβαίνει με τον λογαριασμό σας

Εάν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και δεν εκταμιεύουμε κεφάλαια από λογαριασμό που δεν έχει επαληθευτεί. Ο λογαριασμός σας μπορεί επίσης να τεθεί σε προσωρινή αναμονή, με παύση των καταθέσεων, μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Σε περιπτώσεις πλαστών ή αλλοιωμένων εγγράφων, αντίφασεων μεταξύ των στοιχείων του λογαριασμού και των δικαιολογητικών, ή ενδείξεων σοβαρής παραβίασης των όρων μας, διατηρούμε το δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και να επιστρέψουμε το υπόλοιπο μόνο με μέθοδο που τεκμηριώνει την ταυτότητα του δικαιούχου. Όπου απαιτείται, υποβάλλουμε σχετική αναφορά στην εποπτική αρχή. Αν πιστεύετε ότι σημειώθηκε λάθος στον έλεγχο του φακέλου σας, επικοινωνήστε μαζί μας στο [email protected] και θα επανεξετάσουμε την υπόθεσή σας.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας διατηρούνται για τουλάχιστον 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας ή την τελευταία συναλλαγή, σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειας Curaçao. Ο λόγος είναι διπλός: οι εποπτικές αρχές μπορούν να ζητήσουν τεκμηρίωση για περιόδους του παρελθόντος, και εμείς πρέπει να μπορούμε να αποδείξουμε ότι κάθε εκταμίευση έγινε στον επαληθευμένο κάτοχο.

Μετά την πάροδο της περιόδου υποχρεωτικής διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται ή ανωνυμοποιούνται με ασφαλείς διαδικασίες, εκτός εάν ο νόμος απαιτεί μεγαλύτερο χρονικό διάστημα. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων που κρατούμε για εσάς μέσω γραπτού αιτήματος στην ομάδα υποστήριξης.

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να κάνω την πρώτη μου ανάληψη χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Η πλήρης επαλήθευση (ταυτότητα, βεβαίωση διεύθυνσης και ιδιοκτησία μεθόδου πληρωμής) είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη ανάληψη. Μπορείτε ωστόσο να ολοκληρώσετε τη διαδικασία νωρίτερα, αμέσως μετά την εγγραφή, για να μην καθυστερήσουν οι μελλοντικές αναλήψεις σας.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Στις περισσότερες περιπτώσεις εντός 24 ωρών, με μέγιστο διάστημα 72 ωρών σε περιόδους αιχμής. Λαμβάνετε ενημέρωση με email μόλις ο φάκελός σας εγκριθεί ή εάν χρειαστούμε συμπληρωματικά έγγραφα.

Είναι ασφαλή τα έγγραφα που υποβάλλω;

Ναι. Τα έγγραφα μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με πρόσβαση μόνο από το εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν τα διαθέτουμε σε τρίτους, εκτός εάν το επιβάλλει ο νόμος.

Γιατί μου ζητήθηκε πιστοποίηση πηγής κεφαλαίων;

Τη ζητάμε όταν το ύψος ή η συχνότητα των καταθέσεών σας ξεπερνά τα συνηθή πρότυπα ή όταν τα κέρδη σας υπερβαίνουν σημαντικά τις καταθέσεις σας. Πρόκειται για υποχρέωση των κανονισμών κατά της νομιμοποίησης εσόδων και αφορά όλους τους παίκτες υπό τις ίδιες προϋποθέσεις.